رونق بخش مسکن با انتشار اوراق رهنی!؟

به گزارش خبرنگار پیام ساختمان، آیین رونمایی از اوراق رهنی مسکن امروز با حضور وزیر راه و شهرسازی، مدیرعامل بانک مسکن، دبیر شورای فقهی بورس، وزیر اقتصادو دارایی، رئیس بانک مرکزی، رئیس سازمان بورس و دیگر مدعوین مرحله اول پذیره نویسی اوراق تسهیلات رهنی بانک مسکن در وزارت اقتصاد برگزار شد. این در حالی است که اوراق فوق از سوی بانک مسکن برای فروش در اختیار یک شرکت واسط (بازار بورس) قرار می گیرد و بانک مسکن معاملات آنرا تضمین می کند که سود آن در سررسیدهای سه ماهه 18.5 درصد است. افزایش کمینه سرمایه بانک ها به 1 میلیارد دلار وزیر راه و شهرسازی با بیان این که کمینه سرمایه بانکها هم اکنون حدود 100 میلیون دلار است از وزارت اقتصاد و بانک مرکزی درخواست کرد افزایش کمینه سرمایه بانکها به یک میلیارد دلار را در دستور کار قرار دهند. عباس آخوندی با بیان این که بحث مسکن بسیار پیچیده است و نهادهای مختلفی را می طلبد که آنرا فعال کند، اظهار کرد: مدیریت دارایی های عمومی یکی از مباحثی بوده که مطرح شده است. وی افزود: شرکت عمران شهرهای جدید، سازمان ملی زمین و مسکن، سازمان مجری تاسیسات دولتی و... هزاران هزار میلیارد تومان دارایی دارند که با ابزارهایی قابلیت نقدشوندگی را دارند و می تواند اقتصاد را فعال کند. آخوندی با بیان این که برای رهایی از پول نفت باید برای این نهاد قانونگذاری کنیم، ادامه داد: به عنوان مسئول وزارت راه در حوزه حمل و نقل و مسکن آمادگی داریم که بسته های برنامه ریزی روشنی را در این باره ارائه کنیم. وزیر راه و شهرسازی با بیان این که کمینه سرمایه بانکها 400 میلیارد تومان است، گفت: الان این مبلغ بیش از 100 میلیون دلار ارزش ندارد و در پسابرجام نیاز داریم بانکها کمینه سرمایه به حداقل به یک میلیارد دلار افزایش یابد. انتشار اوراق رهنی مشکل فقهی ندارد به گفته عضو شورای فقهی سازمان بورس با انتشار اوراق بدهی از نظر علمای شیعه مشکل فقهی ندارد و در نتیجه انتشار اوراق مسکن گام نخستی است که در این زمینه برداشته شده و کمک می کند که نقدینگی بیشتری در اختیار بانک ها قرار گیرد. غلامرضا مصباحی مقدم با بیان اینکه موضوع به اوراق تبدیل کردن بدهی از نظرفقهی موجه است گفت: به اوراق تبدیل کردن مطالبات از نظر فقهی راهی دارد که آن این است که مطالبات به فروش برسد. از نظر شورای فقهی این موضوع اشکال ندارد و اگر شخصی به فردی دیگر طلبکار باشد می تواند طلب خود را با نرخی پایین تر به شخص ثالثی بفروشد که این موضوع در کمیته فقهی سازمان بورس بررسی و مصوب شد. مصباحی مقدم افزود: این موضوع در چارچوب های قرآنی و اسلامی لحاظ شده است. عضو شورای فقهی سازمان بورس فروش این اوراق در بازار ثانویه را هم مجاز دانست و اظهار کرد: این اوراق علاوه بر اینکه باید مبتنی بر بدهی های قطعی و مسلم باشد بلکه باید دارای وثیقه های محکم و معتبر بوده و وثیقه صوری قابل قبول نیست. اولویت رونق بخش مسکن است رئیس سازمان بورس و ارواق بهادار با اعلام این که حجم بازار صکوک کشور 20 هزار و 100 میلیارد تومان است، گفت: با تحریک بازار مسکن به دنبال تحریک صنایع بورسی هستیم. محمد فطانت تصریح کرد: اولین باری است که سیستم بانکی از طریق بازار سرمایه تامین مالی می کند. این اوراق رع=هنی گرچه قدمت فراوانی در دنیا دارد اما در ایران با چالشهای زیادی مواجه بوده است. فطانت بیان کرد: سعی کردیم دستورالعمل هایی را تدوین کنیم که بدون محدودیت سیستم بانکی از بازار رهن ثانویه تامین مالی را انجام دهد. رئیس سازمان بورس و ارواق بهادار تاکید کرد: اولویت، رونق بخش مسکن است، گفت: حجم زیادی از صنایع بورسی با تحریک بازار مسکن راه می افتند از جمله صنایع کاشی و سرامیک و.... به طور طبیعی بانک مسکن به عنوان اولین ارائه دهنده اوراق این کار را به عهده گرفت و 300 میلیارد تومان اول در کسری از دقیقه به فروش رسید. وی ادامه داد: این در حالی است که پیرو نامه وزیر راه به آقای جهانگیری، 10 هزار میلیارد تومان برای بخش مسکن تامین مالی می شود. صندوق های سرمایه گذاری امروز به کمک ما آمده اند و تمام عرضه های ما با موفقیت صورت می گیرد که به دلیل طراحی این صندوق هاست. رئیس سازمان بورس، افزود: سال گذشته در چنین روزی نامه از طرف رئیس جمهوری خطاب به آقای جهانگیری صادر شد که تاکید شد توسعه بازار اولیه رهن مورد توجه قرار گیرد. امروز 20 هزار و 100 میلیارد تومان حجم بازار صکوک ماست که قابلیت نقدشوندگی دارد. فطانت افزود: بدون راه اندازی بازار اولیه، بازار سرمایه بازاری ناقص بود و امیدواریم با برنامه ریزی های صورت گرفته، بازار اولیه بهتر از گذشته در زمان کوتاهی رشد کند. هماهنگی نرخ سود اوراق با واقعیت های اقتصادی رئیس کل بانک مرکزی در مراسم راه اندازی بازار رهن ثانویه و رونمایی از اوراق رهنی گفت: ضامن موفقیت این ابزار این است که بتوانیم نرخ سود را منطبق بر واقعیت های اقتصاد کنیم. یکی از نشانه های عدم تعادل در اقتصاد نرخ سود نامتعادل است. البته شورای پول و اعتبار حمایت های خوبی را در این زمینه انجام داده است. ولی الله سیف افزود: توسعه ابزارهای مالی در کشورهای موفق ناشی از ارتباط بازار پول و سرمایه است. در قالب این رویکرد منابع کوتاه مدت در بازار پول به حل مشکلات کوتاه مدت بنگاه ها کمک می کند و منابع بلندمدت چه از پنجره بازار بورس و چه بازار سرمایه به اتکاء از منابع تجهیز شده در بازار سرمایه عملی می شود. وی اظهار کرد: با توجه به نظام بانک محور در کشور، توسعه نظام مالی کشور جز از طریق تقویت ابزارهای بازار سرمایه میسر نیست. برای انتشار اوراق رهنی بانک مسکن در بازار سرمایه جلسات مشترک کارشناسی زیادی گذاشته شد تا شرایط انتشار این ابزار فراهم شود. رئیس کل بانک مرکزی با اشاره به این که بخش مسکن کمترین نرخ معوقات را دارد، اظهار کرد: ضمانت بازگشت اصل و سود این اوراق به سرمایه گذاران داده شده است. حل مشکل بدهی دولت در گروی انتشار انواع اوراق وزیر اقتصاد حل مشکلات بدهی دولت به بانک ها و سایر بدهکاران خود را در گروی انتشار انواع اوراق می داند و اظهار می کند در بودجه سال جاری انتشار 37 هزار میلیارد تومان انواع اوراق پیش بینی شده است که ما در اصلاحیه ای درخواست افزایش آن به 40 هزار میلیارد تومان را داریم. علی طیب نیا امروز در مراسم رونمایی از انتشار اوراق رهنی که در وزارت اقتصاد برگزار شد، اظهار کرد: محدودیت فعالیت اقتصادی از نظر دسترسی به منابع مالی مشکلی از نظر فعالان اقتصادی بزرگ ترین مانع به حساب می آید. نظام مالی ما که شامل دو شاخه سیستم بانکی و بازار سرمایه می شود قادر نیست نیازهای مالی فعالان اقتصادی را فراهم کند. تجربه جهانی و مباحث نظری نشان می دهد اگر کشوری در توسعه مالی به نتایج موفقیت آمیزی نرسیده باشد نمی تواند توسعه اقتصادی داشته باشد. همچنین نمود دوم تنگنای مالی است و نرخ بالای تامین مالی خود را در نرخ سود سپرده و نرخ تسهیلات نشان می دهد. طیب نیا همچنین فاصله تورم با نرخ تسهیلات که اکنون از 10 واحد بیشتر شده است را مشکل جدی خواند و ادامه داد: فعالان اقتصادی اکنون قادر نیستند به دلیل این نرخ بالا هزینه تجهیز منابع را تامین کنند. وزیر امور اقتصادی و دارایی افزود: باید ببینیم همین حجم محدود تسهیلات به سمت تولید و آن هم کالاهای دارای مزیت که بتوانند در بازارهای رقابتی حضور داشته باشند را دارند یا خیر که به نظر من به این سمت هدایت نمی شوند. منابع به سمت بازارهایی می رود که دارای کارایی نیست. وی مهم ترین مشکلات دولت را تنگنای مالی و بدهی های گسترده خواند و گفت: برای حل این مشکلات برنامه جامعی تدوین کرده ایم که یکی از شاخه های آن برنامه جامع عملیاتی اصلاح نظام بانکی است که تنظیم شده و کاملا فرمول بندی شده عمل می کند تا به وسیله آن با چالش نظام بانکی کشور مقابله کنیم. وزیر اقتصاد اظهار کرد: یکی از برنامه های ما راه اندازی بازار بدهی است به این ترتیب که زمینه برای تامین مالی دولت، شرکت های دولتی و خصوصی و نظام های بانکی فراهم شود. با انتشار اوراق به اتکای دارایی ها، شرکت ها و بانک ها بخش مهمی از نیازهای آنها تامین می شود همچنان که در سال گذشته بخشی از این هدف با انتشار 10 هزار و 500 میلیارد تومان اوراق دولتی محقق شد. در بودجه سال جاری نیز انتشار 37 هزار میلیارد تومان انتشار انواع اوراق پیش بینی شده است که ما در نظر داریم اصلاحیه ای به مجلس بدهیم و اجازه انتشار 40 هزار میلیارد تومان اوراق در سال جاری را اخذ کنیم و به این وسیله بتوانیم مشکل بدهی های خود را حل کنیم. طیب نیا همچنین در پایان سخنانش درباره انتشار اوراق رهنی اظهار کرد: جای امیدواری است که 300 میلیارد تومانی که بانک مسکن منتشر کرده در زمان کوتاهی توسط مشتریان خریداری می شود و این نشان دهنده این است که اعتماد عمومی وجود دارد. گفتنی است که بانک مسکن به پشتوانه 122 هزار میلیارد تومان مطالبات خود 300 میلیارد تومان اوراق منتشر کرده است. گزارش اختصاصی خبرنگار ما با وزیر راه وشهرسازی را درشماره 261 نشریه پیام ساختمان بخوانید